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国诚金融被曝兑付逾期超过半年投资人回款资金被挪用

 2018-08-12 21:17 未知 字号:放大 正常
 

 2017年3月31日消息,资料显示,国诚金融的运营方为上海国诚金融信息服务有限公司,注册资本5000万元,2013年9月正式上线。据****的数据显示,截至2016年9月27日,国诚金融累计成交量为64.49亿元,贷款余额6.85亿元,平均借款期限3.11个月,综合收益率16.19%。

  投资人提供的警方受理投资者报案的申请。

  日前,网贷平台上海国诚金融的投资人向南都记者报料,称国诚金融平台出现大面积兑付逾期,涉及7000多名投资人、金额4.5亿元,逾期时长超过半年。南都记者前往国诚金融平台办公地址走访,发现大门紧锁,并无工作人员办公。据悉,目前上海市公安局经侦部门已受理投资者的报案申请,但尚未决定是否立案。

  3月23日,国诚金融发布公告,要求投资人将dalucom.com相关信息发送至公司指定的专门邮箱,公司将逐一协助各位投资人退出。但公告同时称,由于目前公司人员紧张,处理兑付时间无法保障。

  数据:平台累计成交64亿元

  据报料人介绍,国诚金融p2p平台与上海国阳资产管理有限公司(简称“国阳资产”)合作开展p2p业务,主打“诚信贷”产品及投标直通车。国阳资产的实际控制人、董事长温征,同时为国诚财富的联合创始人和第二大股东,持股比例为39%。

  国诚金融的兑付危机,要追溯至去年8月底:8月26日,关联公司上海国阳财富投资管理有限公司开始暂停客户兑付;8月29日,国阳财富发布暂停运营公告。随后有投资人称国阳财富暂停运营是由于国诚金融不还欠款,导致国阳财富资金链断裂。

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  2016年9月3日,国诚董事长劳婕怡召开投资人见面会。随后,温征前往虹口区经侦部门投案自首。消息传开,国诚金融挤兑加剧,根据国诚金融在2016年9月20日发布的公告显示,在2016年8月22日-9月19日累计收到出借人1.2亿元提现申请。在该公告中,国诚金融亦正式宣布限制提现。

  善后:本金打折遭投资人拒绝

  10月19日,国诚金融发布公告,宣布“成立众筹委”,接管国诚的市场和技术部门,众筹委由7人组成。11月18日,国诚金融宣布于11月21日对全体投资人进行清标重组。

  2016年12月26日,国诚提现突然中断,发布公告声明财务人员因为温征家人的不断骚扰,纷纷离职导致无法提现打款,所以提现暂时中断。同日,众筹委发布声明,财务部门不属于众筹委授权管理范围。但是在众筹委的协调下,12月27日又开始给投资人提现打款。

  2017年1月16日,国诚金融发布《关于尽快恢复按比例打款的公告》,但是依然没有兑付打款。据报料人介绍,从1月20日起,部分投资人陆续收到国诚金融打来的电话,提出愿意以本金打折的方式将投资人账户清盘(从3折、5折、8折不等),遭到大多数投资人的拒绝。

  值得注意的是,根据2016年10月21日国诚金融发布的公告显示,国诚金融将办公地址调整至明凯大厦柳营路125号,预计每月可节省租金及物业费共计20万元左右,希望借此节约成本,解决目前的困难。南都记者近日来到上述地址后发现,国诚金融在该大厦10楼、11楼分别租有两间办公室。10楼办公室大门紧锁,门上贴着的土地下载站通知上提示“请各位投资人至11楼1108室办理各项手续”,落款时间为1月22日。而11楼的办公室也空无一人,紧闭的玻璃门上还贴着大厦物业关于春节放假的通知。

  报料:投资人的回款资金被挪用

  根据南都记者获得的投资者报案材料显示,投资人称国诚金融共涉及六大不正当行为,包括房产抵押贷背后的非法高利贷;篡改合同,强制清标,侵占投资人资金;发布假标进行自融;恶意侵占投资人资产;欺诈并挪用投资款以及通过欺骗、胁迫等手段非法控制国诚金融公司等。

  “目前国诚公司实际上已停止运营,没有任何实际责任人出来承担债务违约责任,但国诚金融投资人的回款资金却被李宏、金黎珏、魏永律师为首的团伙挪用和操纵,并通过各种手段占有投资人的财产,投资人的4亿多财产岌岌可危。并且国诚金融所有的借款合同原件及其抵押证明等材料已全部被李宏团伙藏匿,拒绝接受投资人的核查要求。平台已经完全停止兑付信用标,开始用打折手段诱使投资人打折出让国诚的账户。”报料人称。

  上述说法暂未获得国诚金融和警方的证实。截至发稿时,南都记者多次拨打国诚金融官网公布的客服电话和行政办公电话,均未有回应。

  据工商部门的登记备案信息显示,国诚金融目前的股东为劳婕怡、温征和王建章3人,持股比例分别为41%、39%和20%。但在报料人提供的报案材料中,除上述3人外,还多次出现李宏、金黎钰两个人名。

  据报料人称,李宏、金黎钰(李宏前妻)实际上是隐藏在国诚金融平台背后的“黑衣人”,也是公司实际控制人。从国诚金融平台创立之初,李宏就一直重庆新闻网把控着公司的主要业务。

  此前,多家媒体曾报道,以李宏为首的团伙涉嫌以非法侵占借款人房产或非法获取出售房产的高额利润为目的,在线下从事非法高利贷业务

 
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