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实锤八条鱼利用壳公司套取资金,借款项目信息涉嫌造假

 2018-06-12 12:58 未知 字号:放大 正常
 

够漫网(www.gogoloot.cn):【实锤八条鱼利用壳公司套取资金,借款项目信息涉嫌造假】

平台曝光平台名称:八条鱼 平台网址:https://www.batiaoyu.com/ 曝光原因:实锤八条鱼,借款项目信息涉嫌造假

八条鱼引起我注意的是它非常奇特的名字,不过中国传统文化中鱼确有招财的功效,所以八条鱼这个名字也就能够理解了。

(大多数人养锦鲤正是为了招财)

当然我们今天不是要讨论八条鱼的名字好坏与否,而是要深入探讨它的借款项目和平台,看它是否存在重大违规的地方,以及是否值得投资。要知道,有些时候,鱼也会吃人的。

八条鱼对自己的定义是「透明高效互联网金融中介服务平台」,但是八条鱼官网的借款项目信息披露程度来看,绝对没有达到「透明」这个要求。

不过「幸好」八条鱼的移动端要慷慨一些,披露了部分借款企业的信息。凭借着我极大的耐心,我也最终得以揭开八条鱼的真面目。

八条鱼平台有「鱼苗」、「大金鱼」、「彩虹鱼」和「年年鱼」四个不同期限的投资项目类别。和PC端类别大都有多个债权不同,移动端的借款信息显示,每个项目其实只有一个借款企业(PC端部分项目也是一个借款企业)。

(来自八条鱼网站,显示鱼苗项目有多个债权信息,也就是多个借贷者)

首先我们先来看借款项目D2018052402,金额为100万,利率为8.21%,期限为63天。

(来自八条鱼APP)

借款企业是天津某公司,主营业务为会展等。从八条鱼提供的风控信息来看,这家成立于2017年6月(距今不到一年)的公司非常出色,年收入1380万元,资产负债率26%,而且没有未结诉讼记录。

将有限的信息进行艰苦的比对,我最终确认该公司天津兴会海兰会展服务有限公司(以下简称兴会会展)。

这家公司非常「干净」,既没有联系电话,也没有邮箱,只有两个简简单单的自然人股东,其余一律空白。

现在一些媒体(尤其是自媒体)在「研究」P2P平台的假标和壳公司问题时,不少时候会比较武断,公司在联系方式、人员、业绩等方面有一些疑问就着急地得出结论。

今天,互金狗注意到深要给大家一些实锤,从官方层面来确认壳公司。

在今年3月2日发布的《天津市西青区国家税务局非正常户纳税人认定信息公告2018年第4期》名单中,赫然就有兴会会展的名字。

有些人或许不太明白「非正常户纳税人」究竟意味着什么,是不是就类似于工商局的「异常经常」。

事实上,「非正常户纳税人」要比「异常经营」严重得多。

国税总局颁布的《税务登记管理办法》第四十条对「非正常户纳税人」有着非常严格的定义:

办理税务登记的纳税人未按照规定的期限申报纳税,在税务机关责令其限期改正后,逾期不改正的,税务机关应当派员实地检查,查无下落并且无法强制其履行纳税义务的,由检查人员制作非正常户认定书,存入纳税人档案,税务机关暂停其税务登记证件、发票领购簿和发票的使用。

上面这段话中,我特别注意到,「非正常户纳税人」一定是「实地检查,查无下落并且无法强制其履行纳税义务的」。这样的公司如果都不能认定是壳公司,那么我知道想不出来还有别的更有力的证据了?

这个时候我还特别想问下八条鱼:为什么这样的劣质公司,都能被你们写成「年收入1380万元,资产负债率26%,而且没有未结诉讼记录」。

我十分好奇,究竟是你们的风控把关不严呢,还是你们在故意哄骗投资者,亦或者你们比国税的工作人员在调查企业方面更加优秀?

更为关键的是,这种情况并不是个例。各位如果不相信,请再看企业借款项目「C2015052405」,金额还是一百万,期限为185天,年化利率为12.33%。

经比对,该借款企业天津锦红商贸有限公司(以下简称锦红商贸)。和兴会会务一样,锦红商贸也是注册于2017年,同样没有联系电话和地址。

更为巧合的是,锦红商贸同样也是「非正常户纳税人」。在今年2月《天津市保税区国家税务局非正常户纳税人认定信息公告2018年第2期》名单中,我们也看到锦红商贸的名字。

这个时候我们再来看八条鱼给出的锦红商贸的收入情况:「年收入2260万元,资产负债率21%」。我只是觉得可笑。

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